ベストペイ（BESTPAY）の注文書買取｜手数料・審査・必要書類と向いていないケース

ベストペイ（注文書買取ファクタリング BESTPAY）は、請求書を発行する前の注文書・発注書を買い取るサービスです。運営は株式会社アレシアで、利用できるのは法人に限られます。

受注は決まっているのに、代金が入るのは納品の数か月後です。外注費や材料費の支払いは、それより先に来ます。支払いが先、入金が後という順番を受注の段階で入れ替えるのが、注文書買取です。

手数料と買取額の目安、審査で見られる点、必要書類と契約の条件をまとめました。ベストペイが合わないケースと、その場合に代わりとなる方法も記載しています。

ベストペイの注文書買取の条件

手数料は5%〜20%程度で、入金は最短で翌営業日です。

買取条件は変わる場合があります。申し込むときに、最新の条件を確認してください。

請求書をまだ発行できない受注の段階で買い取れる点が、請求書ファクタリングとの大きな違いです。入金は最短でも翌営業日で、即日入金には対応していません。

手数料と手元に残る金額の目安

手数料は、注文書の金額の5%〜20%程度です。割合は、発注元の信用と、支払予定日までの期間で決まります。

上の表は、注文書の額面すべてが買取の対象になった場合の金額です。実際には額面に掛け目がかかり、買取額が額面を下回ることがあります。額面30万円程度の注文書を15万円で買い取った実績もあるため、見積もりでは手数料率ではなく買取額そのものを確認してください。

粗利が手数料より低い案件では、注文書を売っても利益が残りません。粗利率10%の案件を手数料15%で売ると、案件全体では注文書の金額の5%分が赤字になります。

注文書を売る前に、見積もりの手数料と案件の粗利を比べてください。手数料以外に差し引かれる金額がないかも、見積もりの段階で確認します。

買取額の目安と入金までの日数

ベストペイの買取額の目安は、100万円〜3億円程度です。取引実績では、1件あたりの平均買取額が615万円、最大の買取実績が4億1,268万円です。利用が最も多い業種は建設業です。

建設業でベストペイ以外も含めて比べたい場合は建設業の資金調達に使える15社で手数料と入金スピードを並べています。

審査がスムーズに進めば、申し込んだ当日に結果が出ます。入金は、面談で契約した後、最短で翌営業日です。

土日祝は休業のため、金曜日の夜に申し込むと手続きは翌週の月曜日から始まります。支払日が決まっている場合は、平日の午前中に申し込んでください。

利用できるのは法人のみ

注文書買取を利用できるのは法人のみです。個人事業主やフリーランスは利用できません。

個人事業主の方は、納品後の請求書を売る個人事業主向けのファクタリングを検討してください。

ベストペイが向いていないケース

向いていないのは、個人事業主の方や、今日中に入金が必要な方です。

100万円未満を調達したい場合は、少額に対応するファクタリング会社の比較から探すと早く見つかります。ベストペイにも15万円の買取実績はありますが、100万円未満は個別の判断になります。

今日中に入金が必要な場合は、即日対応のファクタリング会社を検討してください。契約までオンラインで済ませたい場合は、オンライン完結のファクタリング会社から選べます。

手数料を抑えたい場合は、3社間ファクタリングの比較とファクタリングと融資の違いが参考になります。

ベストペイが向いているのは、受注から請求書の発行まで数か月あり、その間に外注費や材料費を払う法人です。

審査で見られる点

ベストペイの審査で重視するのは、申込企業の決算よりも発注元の信用です。あわせて注文書の内容も確認します。赤字決算の法人や設立まもない法人でも、発注元の信用が高ければ審査に通る場合があります。

発注元の信用と取引の履歴

発注元の支払予定日までの期間は、手数料の割合にも影響します。初めて取引する発注元の注文書は、発注元の規模や注文書の内容をもとに審査します。

注文書の記載内容

注文書には、発注元の社名・金額・納期・発注日が書かれている必要があります。記載が欠けていると確認に時間がかかり、審査の結果が当日中に出ない場合があります。

設立まもない法人の場合

設立まもない法人でも、審査に通る場合があります。設立1年未満を理由に他社の審査に落ちた小売業の法人が、ベストペイで500万円を調達した事例があります。

発注元の信用や注文書の内容によっては、審査に通らない場合もあります。支払日まで余裕を持って申し込んでください。見送られやすい原因は注文書買取の審査で落ちる理由と対策にまとめています。

必要書類と準備のしかた

審査には書類が3点、契約にはさらに3点が必要です。

契約に必要な3点は、役所や法務局で取得する書類です。審査の結果を待つ間に準備しておくと、契約を早められます。

申込から契約までの条件

申込から審査までは来店不要で、契約時のみ対面の面談があります。Webからは24時間、電話からは平日10時〜19時に申し込めます。

各工程で何をするか、どこで日数が延びるかは注文書ファクタリングの流れ9工程にまとめています。

契約時の面談はオンラインでは行えません

契約時の面談は、オンラインでは行っていません。来社いただくか、遠方の場合は担当者が訪問します。

担当者の訪問を希望する場合は、移動に時間がかかります。面談の日程には余裕を持たせてください。

急いで入金を受けたい場合は、審査の結果を待つ間に面談の候補日を決めておくと、契約までの日数を短くできます。

ベストペイの利用事例（業種別）

注文書買取は、着手前に必要な人件費・材料費・外注費の支払いに使われています。

表は横にスクロールできます。

出所：ベストペイの利用事例の掲載内容を要約しています。

どの事例も、受注は決まっているのに入金より先に支払いが必要になっていました。掲載している調達額は300万円〜3,000万円です。

業種によって資金が必要になる時期が違う

先に出ていく費用の種類と、入金までの期間は業種で変わります。注文書買取が使われる場面は、この2つのずれが大きい業種に集中しています。

運送業の場合は、運行前に燃料費と傭車費が出ていきます。必要書類と資金化の手順は運送業の注文書ファクタリング会社8選で解説しています。

急な発注で資金が必要なときの資金調達方法

急な発注で材料費や外注費を先に払う場合は、入金までの日数が短い方法を選ぶ必要があります。銀行融資は審査に時間がかかるため、間に合わない場合があります。

納品前の支払いに使えるのは、注文書買取とビジネスローンの2つです。借入を増やさずに資金を用意したい場合は、注文書買取が選択肢になります。

急ぎの案件で入金を早めるための準備

注文書買取に対応する他の会社は、注文書ファクタリングおすすめ21社比較で比べています。

請求書ファクタリングとの違い

注文書買取は受注の段階で資金を受け取れますが、請求書ファクタリングは請求書を発行するまで受け取れません。

納品が終わって請求書を発行できる場合は、請求書ファクタリングのほうが手数料を抑えやすくなります。請求書を発行するまで待てない支払いがある場合は、注文書買取が向いています。

注文書買取の仕組みと手数料の考え方は、注文書買取とはで説明しています。

よくある質問

まとめ：受注段階で資金を用意したい法人向け

ベストペイは、請求書を発行する前の注文書を買い取り、最短で翌営業日に入金します。手数料は5%〜20%程度で、利用できるのは法人のみです。

契約には対面の面談が必要です。個人事業主の方や、今日中に入金が必要な方には、ほかの方法が向いています。

着手前の支払いが入金より先に来る法人は、注文書の金額・発注元・納期をそろえてご相談ください。手数料の目安をお伝えします。

このページは、ベストペイを運営する株式会社アレシアが作成しています。